Банк России отозвал лицензию на проведение банковских операций у КИВИ Банка с 21 февраля, оказав тем самым значительное воздействие на российскую финансовую сферу. Решение Центрального банка было обусловлено серьезными нарушениями со стороны КИВИ Банка, которые включали нарушения федеральных законов и нормативных актов ЦБ. Регулятор отметил, что за последний год были применены пять мер в отношении банка, включая ограничения на осуществление отдельных операций.
Одной из серьезных причин лишения лицензии стало систематическое нарушение КИВИ Банком требований в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Банк России отметил, что финансовая организация вовлекалась в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом. Среди таких операций были переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Также банк пытался обходить введенные регулятором ограничения.
Помимо этого, КИВИ Банк допускал многочисленные случаи открытия QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», — отмечается в релизе.
Не смотря на усилия Банка России по требованию снижения рисков, финансовая организация не предпринимала достаточных мер, чтобы улучшить свою деятельность. Сообщается, что информация о сомнительных операциях, проводимых банком и имеющих признаки преступной деятельности, будет передана правоохранительным органам для дальнейшего расследования. Последствия лишения лицензии для КИВИ Банка и его клиентов ощущаются непосредственно. Например, цена расписок QIWI на Московской бирже снизилась более чем на 25%. Компания QIWI также приостановила работу своей платежной системы Contact, что повлекло за собой некоторые неудобства для пользователей.
«Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы», — сообщили в Банке России.
Стоит отметить, что до лишения лицензии КИВИ Банк занимал достаточно высокие позиции по активам в банковской системе России. Однако, после проведенного анализа финансовой отчетности, Центральный банк указал на недостаточную стабильность и соответствие банка требованиям регулятора. В свете событий группа QIWI объявила о намерении продать российские активы, включая КИВИ Банк, гонконгской Fusion Factor Fintech Limited. Это решение было принято с целью продолжения развития международного бизнеса группы в других странах. Сумма сделки составила 23,75 миллиарда рублей и включила в себя не только банк, но и другие активы компании, такие как QIWI-кошелек, QIWI-business, система денежных переводов Contact и другие.
